| 东吴基金收益怎样计算? | |
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我就是我2016 等级 ★ 0 楼 发表于 2017/3/21 17:37:30 编 辑 |
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基金的收益是每个人都想要的，衡量收益的方法有很多，总的收益回报有两部分，一个是收入回报，另外一个是一定时期内的分红和利息收入。东吴基金收益怎样计算?拓天速贷小编为你介绍相关金融资讯。 银行定投基金.jpg 东吴基金收益怎样计算? 首先要了解基金的资产净值，这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。 基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值，这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次，开放式基金每个交易日都公告净值。 估值方法十分重要。例如，基金所拥有的上市流通证券，比如某只股票，是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值，基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前，封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值，大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定，封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。 对于开放式基金而言，单位净值是其计价基础，即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布)，并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限，投资人对基金的需求与供给并不平衡，导致其交易价格高于或低于单位净值，称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态，折价率约为20%。 例如，某只开放式基金上年末的单位净值为1元，本年末的单位净值为1.05元，则该基金在本年度的总回报为5%，计算方法为(1.05-1)/1=5%。这一计算并没有考虑基金的分红情况和费用(申购费、赎回费、管理费、托管费等)。由于费用因素比较复杂，本文仅对考虑基金分红的总回报作进一步分析。 基金通常会把已经实现的收益向投资人进行分配。分红的基础为"基金净收益"，即基金的收入回报和通过卖出证券实现的资本回报，减去依法可以在基金收益中扣除的费用后的余额。按照目前有关规定，分红有两个约束条件:一是基金投资要有已实现的净收益，二是分红比例在一年中不得低于已实现净收益的90%。 对于分红方式，投资人有两种选择，一是分配现金;二是再投资，即将分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位。 分红后，单位基金资产净值会下降。假设分红前单位净值1.06元，单位分红金额0.05元，则分红后单位净值降至1.01元。 考虑了分红因素后，我们再来计算总回报。 总回报=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1 其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值;D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额;N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。 以前文所举例子，如果该基金在本年度进行了两次分红，第一次分红前的单位净值为1.06元，每基金单位分红0.05元，分红后单位净值1.01元;第二次分红前的单位净值为1.08元，每基金单位分红0.06元，分红后单位净值1.02元。 总回报=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68% 通过本篇文章，很多人对于东吴基金收益怎样计算?有了一些的了解，还想学到更多的知识，可以在国内高效金融信息服务平台拓天速贷进行学习。 拓天速贷更多相关推荐阅读： 如何选择优质可靠的网上投资理财?http://content.tuotiansudai.com/licai/wangshangtouzi/36712.html 东吴基金收益怎样计算? http://content.tuotiansudai.com/fund/gongwujijin/114618.html 网上投资有哪些投资技巧?http://content.tuotiansudai.com/licai/wangshangtouzi/466.html 个人网上投资产品你了解过吗？ http://content.tuotiansudai.com/licai/wangshangtouzi/114505.html 陆家嘴国际信托怎么样 http://content.tuotiansudai.com/trust/ljzgjxintuo 平安信托怎么样 http://content.tuotiansudai.com/trust/pinganxintuo 山东省国际信托怎么样 http://content.tuotiansudai.com/trust/sdsgjxintuo 上海爱建信托怎么样 http://content.tuotiansudai.com/trust/shajxintuo |
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